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　　據(jù)新華社北京４月２７日電 處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱２７日表示，當(dāng)前我國(guó)非法集資問(wèn)題日益突出，案件高位攀升。２０１５年全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57% 、120%，達(dá)歷年最高峰值。

　　據(jù)公安部經(jīng)偵局副局長(zhǎng)張景利介紹，我國(guó)非法集資犯罪年立案數(shù)由過(guò)去的兩三千起大幅攀升至上萬(wàn)起。今年一季度，立案數(shù)達(dá)２３００余起。涉案金額超億元案件明顯增多。東部地區(qū)仍是高發(fā)地區(qū)，中西部地區(qū)增勢(shì)明顯。

　　在案件集中爆發(fā)的同時(shí)，非法集資犯罪手法翻新升級(jí)。楊玉柱介紹說(shuō)，從過(guò)去的農(nóng)林礦業(yè)開(kāi)發(fā)、房地產(chǎn)銷(xiāo)售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營(yíng)等形式逐漸升級(jí)包裝為“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)”、“金融互助理財(cái)”等形形色色的理財(cái)產(chǎn)品，并承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財(cái)類(lèi)非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的３０％以上。

　　此外，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)的高速發(fā)展，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯。“借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展宣傳、銷(xiāo)售、資金支付和歸集等，實(shí)現(xiàn)線上線下全面結(jié)合，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷(xiāo)售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延，增加案件打擊處置難度。”楊玉柱說(shuō)。

　　據(jù)了解，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將于今年５月組織開(kāi)展全國(guó)防范非法集資宣傳月活動(dòng)，并于５月至７月開(kāi)展全國(guó)涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。

　　■鏈接

　　非法集資重災(zāi)區(qū)

　　●民間投融資中介機(jī)構(gòu)

　　●Ｐ２Ｐ網(wǎng)絡(luò)借貸

　　●農(nóng)民合作社

　　●房地產(chǎn)

　　●私募基金

　　●民辦教育

　　●地方交易場(chǎng)所

　　●相互保險(xiǎn)非法集資騙術(shù)

　　1 沒(méi)有明確標(biāo)的虛擬理財(cái)

　　“月收益３０％”“１萬(wàn)元一年變２３萬(wàn)元”“滿(mǎn)１５天即可提現(xiàn)”……一家名為“MMM 金融互助社區(qū)”憑借高額收益，曾一度吸引投資者趨之若鶩。２０１５年以來(lái)，與之類(lèi)似的虛擬理財(cái)相繼出現(xiàn)。此類(lèi)虛擬理財(cái)多以“互助”“慈善”“復(fù)利”為噱頭，無(wú)實(shí)體項(xiàng)目支撐，無(wú)明確投資標(biāo)的，無(wú)實(shí)體機(jī)構(gòu)，以高收益、低門(mén)檻、快回報(bào)為誘餌，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn)。

　　2  P2P平臺(tái)編造項(xiàng)目融資

　　近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)野蠻生長(zhǎng)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出。不久前曝出的“e租寶”案，非法集資達(dá)５００多億元、涉及約90萬(wàn)名投資人。此類(lèi)非法集資案的特點(diǎn)是：通過(guò)虛構(gòu)投資項(xiàng)目，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺(tái)母公司或相關(guān)聯(lián)企業(yè)融資；先歸集資金、再尋找借款對(duì)象，私設(shè)資金池，非法吸收公眾存款；一些平臺(tái)私設(shè)資金池，違規(guī)自融自擔(dān)，宣稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)備用金由銀行監(jiān)管但卻未充分披露相關(guān)監(jiān)管信息，以高息為誘餌，進(jìn)行集資詐騙。

　　3   打“養(yǎng)老”旗號(hào)誘老年人加盟

　　時(shí)下，不少投融資中介打著“養(yǎng)老”旗號(hào)非法集資，有的以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；有的則通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群體投入資金。

　　4   號(hào)稱(chēng)內(nèi)購(gòu)VIP實(shí)則房企融資

　　有的購(gòu)房人還在為獲得“內(nèi)部認(rèn)購(gòu)”資格歡欣鼓舞，其實(shí)可能已在不知不覺(jué)中落入騙子圈套。一些房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項(xiàng)目還沒(méi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)建設(shè)前，以?xún)?nèi)部認(rèn)購(gòu)、發(fā)放ＶＩＰ卡等形式，變相進(jìn)行銷(xiāo)售融資，有的還存在“一房多賣(mài)”。

　　房地產(chǎn)領(lǐng)域的非法集資模式還有承諾售后包租或回購(gòu)和項(xiàng)目融資兩種形式。手法是將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷(xiāo)售，通過(guò)承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購(gòu)，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買(mǎi)。一些房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等名義，直接或通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾集資。

　　5 非法股權(quán)眾籌買(mǎi)賣(mài)原始股

　　目前，一些非法股權(quán)眾籌、買(mǎi)賣(mài)原始股的集資詐騙手段也不斷出現(xiàn)。這類(lèi)騙術(shù)往往打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

　　6   地方交易場(chǎng)所包裝理財(cái)產(chǎn)品

　　去年，昆明泛亞非法集資案案發(fā)，涉及數(shù)十個(gè)地區(qū)，集資金額數(shù)百億元。目前有的電子交易場(chǎng)所通過(guò)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會(huì)公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。

　　7 假“互助計(jì)劃”收取小額捐助費(fèi)

　　一些以“某某互助”、“某某聯(lián)盟”等為名的非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推出多種與相互保險(xiǎn)形式類(lèi)似的“互助計(jì)劃”，但這些所謂“互助計(jì)劃”只是簡(jiǎn)單收取小額捐助費(fèi)用，沒(méi)有經(jīng)過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和費(fèi)率厘定，不訂立保險(xiǎn)合同，更不具備合法的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，相關(guān)承諾履行和資金安全難以有效保障。

　　據(jù)新華社

　　■揭秘

　　非法集資陷阱是怎么挖的？

　　大案頻發(fā)、涉案金額大、參與人數(shù)多，已成為非法集資的新特點(diǎn)。投資者為何頻陷非法集資陷阱？非法集資的危害到底有多大？近日，記者在案發(fā)比較集中的北上廣等地進(jìn)行了追蹤調(diào)查。

　　廣州市金融局有關(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹，盡管形形色色的非法集資披著各式“馬甲”，但萬(wàn)變不離其宗。從手法而言，無(wú)外乎畫(huà)餅、造勢(shì)、吸金，即承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)等，讓投資者一步步落入陷阱，不能自拔。記者的調(diào)查也印證了這一說(shuō)法，投資者大多都是被“高回報(bào)”所吸引，這些所謂理財(cái)產(chǎn)品承諾的收益一般都在10%到30%之間，有的甚至高達(dá)40%以上，極具誘惑性。

　　從幾起暴露出的“非法集資”案件看，均是先編造所謂的“投資故事”，再許諾高回報(bào)。

　　先秀“畫(huà)餅”。以新近查處的上海中晉資產(chǎn)非法集資案為例。２０１２年７月起，“中晉系”先后注冊(cè)５０余家子公司，控制１００余家有限合伙企業(yè)，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計(jì)劃”的名義，變相承諾高額年化收益，其中一款“永久合伙人產(chǎn)品”的年化收益率甚至高達(dá)４０％。再秀“造勢(shì)”。為顯示“雄厚實(shí)力”，“中晉系”不僅冠名贊助上海某衛(wèi)視相親節(jié)目“相約星期六”，找來(lái)知名人士做形象代言人，而且租賃的辦公場(chǎng)所不少是地標(biāo)性的高檔商務(wù)樓。“中晉系”還通過(guò)網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，向不特定公眾大肆非法吸收資金，最終資金鏈斷裂。

　　廣州市金融局副局長(zhǎng)邱億通介紹，從近年來(lái)的一些案件看，犯罪團(tuán)伙實(shí)施作案的目標(biāo)群體多為下崗職工、離退休人員等中老年群體。廣東“邦家”案受害者大部分都是中老年人，甚至還有孤寡老人。“邦家”打著融資租賃等新興產(chǎn)業(yè)的幌子，大搞宣傳會(huì)、推介會(huì)，欺詐中老年投資者。據(jù)新華社

　　（來(lái)源：半島網(wǎng)-半島都市報(bào)）