半島全媒體記者 文鴻飛

6月20日，國家金融監督管理總局青島監管局官網公示的行政處罰信息顯示，陸家嘴國際信托有限簡稱“陸家嘴國際信托”)因五項違規事由被“雙罰”,而這距離其上次被“雙罰”僅一年有余。違規多發的同時，其還面臨營收和凈利潤連續雙降的問題，以及債務糾紛和訴訟案件的挑戰。

監管通報:

因違規連續兩年被重罰

還曾因拖延工程款被通報

6月20日，國家金融監督管理總局青島監管局公布的行政處罰決定書顯示，陸家嘴國際信托因關聯交易管理不到位、信托項目管理嚴重不審慎、證券投資信托產品違反監管規定、固有資產五級分類不準確、產品風險信息披露不及時等被罰420萬元。同時，時任副總經理許丹健被警告并罰款10萬元，時任總經理助理兼風險管理中心總經理孫陽、時任結構金融部副總經理（主持工作）鐘小云、時任理財經理俞曉蕾被警告。

記者注意到，因業務違規，陸家嘴國際信托在2024年曾兩度被監管處罰、一次被監管點名通報。

2024年4月初，國家金融監督管理總局青島監管局公示的行政處罰信息公開表（青國金罰決字〔2024〕20號）顯示，陸家嘴國際信托因信息披露不全面、不真實、風險揭示不充分被罰款30萬元。時任陸家嘴國際信托運營部總經理婁佩琍和時任信托業務三部總經理楊靜因對上述違法違規行為負有責任被警告。

2024年4月底，國家金融監督管理總局發布的（金罰決字〔2024〕3號）顯示，陸家嘴國際信托因報送監管部門的報告報表不真實、關聯方和關聯交易數據不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金、信托產品信息披露不審慎、違規接受保險資金投資事務管理類信托計劃七項違法違規行為，被罰款420萬元。同時發布的行政處罰信息公開表（金罰決字〔2024〕2號）顯示，崔斌時任陸家嘴國際信托總經理，因對上述部分違法行為負責，被警告并罰款15萬元。

2024年10月，陸家嘴國際信托又因違規被點名通報。彼時，福州市住房和城鄉建設局在其官方網站上發布的《關于陸家嘴國際信托有限公司拖延工程款撥付行為的通報》中表示，福州駿悅房地產開發有限公司開發建設的駿耀商業廣場項目B地塊被列為保交房項目，而陸家嘴國際信托作為該項目的投資方，對項目章證照等印鑒進行共管。而在福州市住房和城鄉建設局審核批復該項目工程款后，陸家嘴國際信托卻因該項目債權債務糾紛，拖延工程款撥付。

針對2024年至今的多次處罰通報，有分析人士表示，從處罰內容來看，陸家嘴國際信托的違規行為多與房地產業務相關，這也暴露出其在業務開展過程中，對房地產行業監管政策的執行存在明顯漏洞。而多次出現的信息披露不規范問題，則凸顯了該公司在內部治理和合規管理方面存在的系統性缺陷。

經營業績:

營收凈利潤連續兩年下滑

自營資產不良率升至11.43%

陸家嘴國際信托2024年年報顯示，陸家嘴國際信托有限公司是上海陸家嘴金融發展有限公司控股的信托機構，注冊資本為104億元。公司注冊地為青島，公司前身為2003年10月15日經中國銀監會批準成立的青島海協信托投資有限公司。公開資料顯示，陸家嘴國際信托目前公司產品體系涵蓋資產服務、資產管理、公益慈善三大類。

記者注意到，因違規問題頻繁被監管處罰通報的同時，陸家嘴國際信托面臨的經營壓力也不小。財報數據顯示,2023年該公司實現營業收入8.42億元，相比上年同期的16.76億元下降49.77%；實現利潤總額3.16億元，同比下降71%；實現凈利潤為2.37億元，較上年同期的8.32億元下降71.5%。另據陸家嘴國際信托2024年財報,2024年其營業收入為6.56億元，同比下滑19.69%；凈利潤為2.7億元，同比下降13.35%。值得注意的是，盡管2024年的凈利潤降幅相比2023年有所收窄，但其營業收入規模的進一步縮小。

記者注意到，在業績下滑的同時，陸家嘴國際信托的資產質量也面臨嚴峻挑戰。2024年該公司的自營資產不良率從2023年的7.65%攀升至11.43%,增幅達49.41%。這一數據的大幅上升，意味著公司自營業務面臨的信用風險顯著增加，未來可能需要計提更多的資產減值準備，進而對凈利潤產生進一步的負面影響。

挑戰及回應:

訴訟涉案金額約32.43億元

相關事項已全面整改

此外，陸家嘴國際信托在業務經營方面還面臨債務糾紛、訴訟等方面的諸多挑戰。4月，上海陸家嘴金融貿易區開發股份有限公司發布公告，披露了8起訴訟、仲裁事項的最新進展，其中陸家嘴國際信托涉案6起，涉案金額約32.43億元，且被訴方均為房地產企業。阿里法拍網顯示，南京市江北世茂璀璨江山項目（浦口區光固路2號）的土地使用權、地上建筑物及地下車庫被打包拍賣，起拍總價約為12.5億元，將于7月12日開拍。世茂璀璨江山項目由世茂集團打造。本次拍賣的資產包括11棟洋房、1棟商業建筑和568個地下車位。這批資產已被上海金融法院查封，申請執行人為上海陸家嘴控股子公司“陸家嘴國際信托有限公司”,此次法拍與債券交易糾紛有關。

對于此次被“雙罰”的違規事實發生的時間、為此采取的整改措施、以及目前的整改進度和效果等問題，陸家嘴國際信托的相關負責人于7月1日為本報記者一一作出回應。

該負責人表示，對于金融監管部門的行政處罰決定，陸家嘴國際信托高度重視，誠懇接受。本次處罰涉及事項主要發生在2023年之前，相關事項已完成全面整改。公司將以此次整改為契機，舉一反三，進一步完善管理體系，全面提升合規管理水平和信托業務規范運作水平。該負責人還表示，公司將繼續嚴格落實監管要求，不斷提升公司治理水平和風險管控能力，持續推動合規穩健經營，加快推進業務轉型發展，切實保護投資者合法權益，為信托行業健康發展貢獻力量。