?　　

　　日前 ，

　　中國人民銀行濟(jì)南分行官方網(wǎng)站上

　　發(fā)布了反洗錢處罰公示（2018）第4號

　　處罰決定

　　處罰內(nèi)容為北京銀行股份有限公司濰坊分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別業(yè)務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項規(guī)定，對單位處以人民幣20萬元罰款，處罰決定日期為2018年12月10日。

　　

　　北京銀行濰坊分行因違規(guī)操作被罰款20萬

　　據(jù)公開資料顯示，北京銀行濰坊分行于2016年4月6日在濰坊注冊成立，其法人代表為：張兆福。

　　據(jù)了解，北京銀行是經(jīng)中國人民銀行和北京市政府批準(zhǔn)，于1996年1月29日在北京市原90家 城市信用合作社基礎(chǔ)上組建而成，北京銀行設(shè)立時的名稱為“北京城市合作銀行股份有限公司”。北京銀行成立時的注冊資本為人民幣10億元。

　　北京銀行濰坊分行

　　因未按照規(guī)定

　　履行客戶身份識別業(yè)務(wù)遭處罰

　　并非個案

　　不完全公開資料顯示，北京銀行南昌分行因違反規(guī)定被處罰48萬。同時，距離北京銀行濰坊分行被罰不到一個月之前，北京銀行聊城分行同樣也未按照規(guī)定履行客戶身份識別業(yè)務(wù)而遭處罰人民幣10萬元。

　　

　　

　　北京銀行濰坊分行因違規(guī)操作被罰款20萬

　　北京銀行濰坊分行因違規(guī)操作被罰款20萬

　　什么是“客戶身份識別”？

　　客戶身份識別，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢風(fēng)險或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。我國通過制定系列規(guī)范性法律文件，對客戶身份識別的具體內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定。

　　對于我國的商業(yè)銀行來說，完整的客戶身份識別至少包括以下兩方面的要求：

　　一是核對客戶身份。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對、登記并留存客戶身份證明材料和基本信息，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)。

　　北京銀行濰坊分行因違規(guī)操作被罰款20萬

　　希望在2019年新的一年

　　北京銀行濰坊分行能正視問題，

　　糾正問題，

　　讓客戶的財產(chǎn)免遭損失。

　　來源：網(wǎng)易新聞