? 一、兼職刷單詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人利用招聘網(wǎng)站、兼職類QQ群等途徑發(fā)布兼職刷單虛假信息，以高額報酬為誘餌，套用真實刷單流程，待受害人刷單成功后，再以系統(tǒng)、網(wǎng)絡問題等借口要求多次轉(zhuǎn)款。受害群體多為在校大學生、無業(yè)或低收入群體，濟南、青島等高校集中的城市發(fā)案較多。涉案資金轉(zhuǎn)移多通過支付寶、微信支付等第三方支付平臺，資金轉(zhuǎn)移迅速，取證及追繳難度大。
典型案例：煙臺某學院大學生張某在學院QQ群內(nèi)看到一則刷單返利廣告：“淘寶、天貓、京東等官方商城為提升業(yè)績，急需一批刷單人員”，張某發(fā)現(xiàn)這種兼職賺錢快，操作簡單，便根據(jù)群內(nèi)的廣告加了一個QQ好友，這個QQ好友教薛某如何進行刷單，然后發(fā)送了一個支付寶賬號，張某便按照要求向此賬戶轉(zhuǎn)賬刷單。刷了第一次之后，對方告訴張某第一單要連刷5筆，張某按照要求轉(zhuǎn)賬后，對方又要求連刷兩次5筆才能把之前刷單的錢返還。張某便又刷了8筆錢，但對方又稱由于轉(zhuǎn)賬金額較大需要系統(tǒng)認證，要求張某轉(zhuǎn)款7200元，然后又多次聲稱還是轉(zhuǎn)賬金額較大需要認證要求張某依次轉(zhuǎn)款7200元、8400元、8400元，張某通過自己的支付寶淘寶先后刷單17次，總計刷單47400元。張某此時發(fā)現(xiàn)對方一直要錢，卻一分錢沒有返還給自己，這時突然意識到自己被騙了。接到報警后，煙臺市公安局辦案民警迅速開展偵查工作，先后趕赴陜西、四川、廣東等地，將冷某等5名犯罪嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)查，該犯罪團伙加入校園QQ群，在群中以淘寶刷單支付相應報酬的名義實施詐騙40余次，對此次詐騙犯罪行為供認不諱。
二、網(wǎng)購退款詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人事先根據(jù)存在問題的產(chǎn)品，主要是服飾、化妝品、母嬰用品，篩選網(wǎng)絡購物客戶信息，專門針對購買此類產(chǎn)品的消費者實施詐騙。犯罪嫌疑人掌握支付寶芝麻信用分數(shù)與借款額度的關聯(lián)關系，一旦問清受害人的芝麻信用分數(shù)后，能清楚說出受害人借款額度，使受害人放松警惕。然后冒充客服工作人員以產(chǎn)品缺陷或質(zhì)量問題引誘受害人進入“退款流程”，誘使受害人掃描二維碼轉(zhuǎn)款實施詐騙。
典型案例：濟南市民張某在淘寶上購買了一件外套，貨到后接到一個自稱是其所購外套生產(chǎn)廠家的電話，稱其購買的衣服質(zhì)量不合格需要召回，讓其通過支付寶添加一款“招聯(lián)消費金融有限公司”的軟件進行退款操作。張某按照犯罪嫌疑人的要求在該軟件內(nèi)完善信息，從中借出4000元，扣除購買外套的錢后，將剩余的錢進行轉(zhuǎn)賬。犯罪嫌疑人稱張某的還款沒有驗證成功，讓其通過“螞蟻借唄”再借出4000元，扣除購買外套的錢后，通過支付寶掃描二維碼的方式向其轉(zhuǎn)賬。張某按照犯罪嫌疑人的要求進行操作后，對方仍稱驗證失敗，讓其繼續(xù)進行操作，張某查詢其支付寶交易明細后發(fā)現(xiàn)借款全部充值了游戲點卡。張某意識到被騙，遂報案。
三、冒充公檢法詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人非法獲取公民個人信息，冒充公檢法人員，編造被害人各類證件被異常使用或莫須有的違法犯罪行為，打著幫助受害人洗脫罪名的幌子，令其將錢款存入指定的“安全賬戶”配合調(diào)查。詐騙分子不斷要求被害人不得告訴任何人，包括配偶、子女和警察。
該類詐騙案件兩大突出特點：一是作案方式多樣，作案手法隱蔽。犯罪嫌疑人編造各種虛假事實進行詐騙，先是恐嚇被害人涉嫌犯罪，然后利用假傳票、假通緝令等騙取被害人信任，甚至實施連環(huán)詐騙，作案手法不斷變化。犯罪嫌疑人往往通過改號軟件，偽裝成公檢法單位的真實電話號碼撥打被害人電話或發(fā)送短信，即使被害人通過114查號臺進行核實，也較難發(fā)現(xiàn)其中問題。二是犯罪手段迷惑性強，涉案金額較高。犯罪嫌疑人冒充公檢法機關人員身份，恐嚇被害人涉嫌犯罪，并利用非法購買的公民信息偽造通緝令迷惑被害人。犯罪嫌疑人能夠準確說出被害人身份信息，大大增加了被害人對詐騙電話或短信的信任度，并且被害人因欠缺相關法律知識又急于證明清白，容易從思想上被犯罪分子控制。
涉案金額一般較大，經(jīng)常發(fā)生百萬元以上的案件。
典型案例：濟寧的尹某接到自稱本地公安局民警的電話，稱有人冒用其身份證辦了一張招商銀行的銀行卡涉嫌洗錢，讓尹某配合北京市朝陽區(qū)公安局的民警協(xié)助調(diào)查。
一會，又有一男子打電話給尹某，自稱是北京朝陽區(qū)公安局 “高警官”。在電話中稱有人冒用尹某的身份證辦了一張北京招商銀行的銀行卡，涉嫌與他人洗錢。尹某覺得很奇怪，他沒去過北京，也沒辦過這張卡啊？“高警官”繼續(xù)對尹某說道，如果不配合調(diào)查就將其帶至北京市朝陽區(qū)公安局“隔離審查”。尹某稱自己沒有做過違法的事，還要在家里上班，照顧家人，“高警官”說不來不要緊，做個電話筆錄即可，但要對筆錄保密，不允許告訴任何人，泄密會影響案件的偵破，要付法律責任，并稱第二天一早會打電話做筆錄。果然第二天，“高警官”打來電話要做筆錄，但要求尹某找一個安靜的賓館來做筆錄，不能在家中。尹某按照這個“高警官”的要求開始做筆錄，把自己的身份信息、資金賬戶甚至是卡里的金額都一并告訴了“高警官”。
做完筆錄后，“高警官”稱需要檢察院“胡檢察官”給你做財產(chǎn)公證才能洗脫你的嫌疑。幾分鐘后，自稱“胡檢察官”的一女子打來了電話，要求尹某把他存折里所有的錢取出來轉(zhuǎn)到“清查官”鄧某的卡上，尹某照辦將自己存折里的近30萬元轉(zhuǎn)入該賬戶上，“胡檢察官”稱半小時后開始公證，但銀行快下班了，明天再打給你。第二天，“胡檢察官”再也沒有聯(lián)系了，尹某才發(fā)現(xiàn)自己被騙。
四、冒充熟人詐騙
詐騙手法：騙子通過QQ、微信等即時通訊工具，冒充受害人的親戚朋友、同事、老師等熟人，以遇到急事、還錢、交學費、代購等借口，編造各種劇情，騙取受害人信任后，要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款實施詐騙。
典型案例：高女士報警稱：當天下午接收到一條微信添加好友信息，稱是自己國外留學的女兒。“女兒”稱手機掉到水里不能用了，現(xiàn)在用電腦登錄朋友微信需要高女士幫忙辦事。“女兒”要求高女士幫忙聯(lián)系“女兒”的一個教授。高女士根據(jù)其“女兒”要求撥打了教授電話，教授電話里稱，有一筆錢在高女士“女兒”手里，并且急需這筆錢。“女兒”稱有這么回事，因為跨國轉(zhuǎn)賬需要24小時，求高女士先幫忙轉(zhuǎn)給教授。高女士信以為真，于當日便在銀行柜臺將3萬元錢轉(zhuǎn)給了該教授提供的銀行賬戶。當真正的女兒給高女士發(fā)信息才發(fā)現(xiàn)上當。
五、冒充企業(yè)領導詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人主要通過仿冒或盜用公司老板QQ、微信號碼獲取受害人信任或?qū)⒇攧杖藛T拉入虛假公司內(nèi)部群，設置仿真聊天情景，繼而以“業(yè)務轉(zhuǎn)賬、支付合同金、辦理退款”等理由，指定銀行要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款。此類案件詐騙分子非法竊取公民個人信息，有針對性地實施精準詐騙，迷惑性、隱蔽性極強且涉案金額相對較大。涉案資金通過地下錢莊、第三方支付機構(gòu)、POS機套現(xiàn)等方式被迅速轉(zhuǎn)移。
典型案例：青島某科技公司受害人唐某（女，42歲）在QQ上與犯罪嫌疑人假冒的公司領導聊天，對方以公司一筆業(yè)務沒有談成為由，讓受害人撥打電話聯(lián)系客戶退款。后犯罪嫌疑人再次假冒客戶誘使受害人通過中信銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬27.9萬元。
轉(zhuǎn)自：大眾網(wǎng)
[編輯: 劉曉明]
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