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青島國際理財節(jié)頒獎現(xiàn)場。
理財師小伙兒變身“青島大姨”。
比賽現(xiàn)場,理財師們上演精彩表演。
文/半島全媒體記者 耿方輝 孫曉琳 張欣健 圖/半島全媒體記者 張欣健 報道
半島都市報8月27日訊 8月27日,2017青島國際理財節(jié)圓滿收官,經過連續(xù)兩個月精彩角逐,25日、26日連續(xù)兩天的現(xiàn)場對決,兩大賽事“青島國際航運中心”杯2017中國理財師專業(yè)大賽與“市北保險創(chuàng)新”杯2017中國(青島)保險從業(yè)人員專業(yè)大賽落下帷幕,最終一共有30支隊伍近200位金融從業(yè)者分享了本次大獎。來自青島市市北區(qū)政府、青島市金融行業(yè)協(xié)會、各銀行駐青機構、山東海洋發(fā)展有限公司等企業(yè)的領導和嘉賓出席了頒獎典禮。
大眾報業(yè)集團社委、半島都市報社社長、半島傳媒股份有限公司董事長贠瑞虎致開幕詞。
本次大賽是山東省金融理財師大賽的持續(xù),今年的大賽規(guī)格更高、范圍更廣、參賽隊伍更多。大賽特設理財和保險兩大專場。分別為“青島國際航運中心”杯2017中國理財師專業(yè)大賽和“市北保險創(chuàng)新”杯2017中國(青島)保險從業(yè)人員專業(yè)大賽,以考評不同行業(yè)的金融精英。本次大賽由青島市市北區(qū)政府指導,半島都市報社主辦,半島金融全媒體中心承辦,山東海洋發(fā)展有限公司(青島國際航運中心)為首席戰(zhàn)略合作單位,國際金融理財理財標準委員會為專業(yè)指導,青島財富管理基金業(yè)協(xié)會、各金融行業(yè)協(xié)會榮譽支持,比賽場地由恒豐銀行青島分行支持。青島朝日國際郵輪旅游有限公司、青島凈美生物科技有限公司、水琳芝化妝品有限公司為獲獎選手帶來豐厚的獎品。
為了推動金融創(chuàng)新快速發(fā)展,市北區(qū)踐行“全域保險”發(fā)展理念,加快實施“保險+”戰(zhàn)略,著力打造保險“全產業(yè)鏈”,打造具有較強競爭力、富有創(chuàng)造力和充滿活力的“保險創(chuàng)新示范區(qū)”。“市北保險創(chuàng)新”杯2017中國(青島)保險從業(yè)人員專業(yè)大賽正是在市北區(qū)政府的支持下重磅推出。
“青島國際航運中心”杯2017中國理財師專業(yè)大賽則得到了山東海洋發(fā)展有限公司的大力支持,“山東海洋發(fā)展有限公司打造的青島國際航運中心,致力于打造集海洋產業(yè)、高端服務業(yè)、金融業(yè)于一體的山東首座CBD核心區(qū)內的“海洋+”垂直產業(yè)園區(qū)。”山東海洋發(fā)展有限公司副總經理湯慶凱介紹。
大賽特別邀請亞洲金融合作協(xié)會秘書長楊再平擔任總評審并在頒獎典禮上做精彩致辭,特邀管理學博士、工商管理雙博士后、高級經濟師、CTP、2014年中國金融理財師大賽評委梁力軍,中國私人銀行家俱樂部創(chuàng)辦人兼理事長、資深財富管理專家曾祥霞,中國海洋大學副教授、碩士生導師鄭慧,擔任專家評委。曾祥霞表示,從理財師所提交的理財報告來看,整體的水平非常高。理財師們的視角,越來越開闊。
大賽依然采用情景模擬的形式舉行,在輕松愉悅的范圍中、以通俗易懂的方式,向社會公眾進行了理財理念與知識的推廣普及。本次大賽期間,大賽開啟網絡投票,自22日投票啟動以來,保險從業(yè)人員專業(yè)大賽投票總訪問人數達298216人次,理財師大賽訪問人數達741197人次,總訪問量近104萬人次。
現(xiàn)場花絮
男扮女裝“青島大姨”理財師火了 在決賽現(xiàn)場,戴上假發(fā)套、圍上絲巾、戴上金邊眼鏡框,又操著一口地道的青島話,工商銀行理財團隊的青年小伙兒搖身一變成“大姨”,還在舞臺上跳起了拉丁舞,讓現(xiàn)場觀眾捧腹大笑。
“這是我剛在美國做的蘋果肌”“大餅臉,看你那個‘來帶’樣兒。”招商銀行理財一隊理財師們飾演的兄妹二人對話,帶著一口濃郁的“蛤蜊味”青島方言,也是相當幽默和精彩。而且短短的十分鐘情景劇表演中,有笑有淚,讓臺下觀眾直呼“看不夠”。連評委曾祥霞老師點評時都表示:“自己是邊笑邊含著眼淚看完的。”
農業(yè)銀行智贏理財團隊的情景劇表演,如同一場精美的話劇演出。每位參與者都“演技在線”,讓臺下觀眾甚至懷疑:“這確定是銀行理財師,不是話劇演員?”
“春風十里不如保單給你”“山東理財哪家強,快去青島找建行”“客戶領進門,客戶靠我們”大賽中還有好多幽默的“金句”。“我是第一次看到專業(yè)的理財師大賽中會采用這種有趣的表演形式,之前的一些專業(yè)大賽多是采用一個人講PPT的模式,比較單調。”本次大賽的評委梁力軍老師說。
兩支市民理財團隊“實話實說” 兩支由市民組建的團隊也參與了本次大賽,表現(xiàn)優(yōu)秀的市民團隊獲得本次大賽的“社會理財實踐獎”。隨著理財理念的普及,越來越多的市民加入到理財行列,對于市民來說,有專業(yè)能力的提升,也有困惑。兩支理財團隊在分享自己理財經歷的同時,也說出了自己的困擾。
參賽選手張先生從大學時代便開始為自己配置保險,有朋友推薦的“人情保單”,也有自己精心細選的“最劃算”的保險,經歷了理賠的順利便捷,也遇到一些疑惑,“保險上說可以理賠90%,但是最終并沒有實現(xiàn)90%理賠。為什么?”評委曾祥霞表示:“住院報銷類保險為重疾險,這類保險分為兩類:普通類只可針對社保用藥范圍的藥品進行報銷(甲類藥跟乙類藥的報銷范圍不同)；高檔類可針對社保外用藥進行報銷,所謂90%比例報銷,是指對該部分藥品的90%,而非全部藥品的90%。”在現(xiàn)場,專業(yè)人員也提醒市民:購買保險時一定要看清合同。
源于自己所見所聞,卞魯青先生建議,作為企業(yè)經營者要將企業(yè)資產跟家庭資產區(qū)別開,“分清哪些是家庭的,這些跟企業(yè)經營無關；哪些是企業(yè)的,任何人沒有權利將企業(yè)資產用于家庭。”現(xiàn)場評委與專業(yè)理財師對此進行了肯定。
■專題演講 資管新規(guī)理應“規(guī)出”新版理財 8月27日,亞洲金融合作協(xié)會(AFCA)秘書長楊再平先生蒞臨2017青島國際理財節(jié)暨中國理財師專業(yè)大賽頒獎典禮現(xiàn)場。楊再平秘書長從事金融工作多年,有著豐富的經驗和高屋建瓴的獨到見解。頒獎典禮上,楊再平秘書長對此次理財師大賽活動給予了高度評價,并以《資管新規(guī)與新版理財》為題進行了專題演講。
楊再平蒞臨理財師大賽 楊再平現(xiàn)任亞洲金融合作協(xié)會秘書長。據了解,亞洲金融合作協(xié)會(AFCA)是由我國發(fā)起的區(qū)域性國際非政府、非營利性社會組織,立足亞洲、開放包容,以“聯(lián)通合作、共治共享”為宗旨,致力于搭建亞洲金融機構交流合作平臺,促進地區(qū)金融機構經驗分享和業(yè)務交流,共同維護區(qū)域經濟金融穩(wěn)定。
2017年5月11日亞洲金融合作協(xié)會成立工作會議在北京召開。7月24日亞洲金融合作協(xié)會成立儀式在北京舉行。
成立亞洲金融合作協(xié)會,是繼亞洲基礎設施投資銀行之后,中方倡議成立的又一區(qū)域性金融組織,是中方為亞洲乃至國際金融界提供公共產品的積極探索,具有重要的意義。
亞洲金融合作協(xié)會定址北京,首任理事長為中國建設銀行董事長、中國銀行業(yè)協(xié)會會長田國立,楊再平為首任秘書長,目前會員共有107家機構,覆蓋亞洲、美洲、歐洲、非洲、大洋洲27個國家和地區(qū),涵蓋銀行、證券、保險、基金、資產管理、金融教育及金融服務等領域。
楊再平解讀資管新規(guī) 在觀看了頒獎典禮后,楊再平先生進行了題為《資管新規(guī)與新版理財》的主題演講。楊再平先生首先對獲獎選手表示了祝賀,并對此次2017青島國際理財節(jié)暨中國理財師專業(yè)大賽進行了肯定。隨后楊再平先生針對理財存在的問題,展開了演講。“改革開放帶來了我國經濟的高速發(fā)展。”楊再平首先對于經濟環(huán)境進行了分析。楊再平指出,我國GDP總量世界第二,人均GDP8866美元,進入高中等收入水平,住戶儲蓄余額65萬億人民幣,可投資資產165萬億,1000萬以上高凈值人群187萬。“我國理財業(yè)務幾乎每兩年翻番,目前銀行業(yè)理財余額近30萬億,全金融資管業(yè)務余額100萬億。”楊再平說。
“以資管新規(guī)為標志,我國理財業(yè)務面臨轉型升級關鍵期。”楊再平對資管新規(guī)進行了解讀,他指出,2017年初,“一行三會”擬定《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》,楊再平將這些資產新規(guī)要點概括為了“五統(tǒng)一、六嚴管”。新規(guī)對資產管理業(yè)務定義及資產管理產品范圍、分類；合格投資者標準；資產管理杠桿比例要求；資本約束和風險準備金計提標準；資產管理產品數據統(tǒng)計格式、口徑及路徑等統(tǒng)計制度等五個方面進行了統(tǒng)一。“六嚴管”主要是指新規(guī)禁止保本和剛性兌付；限制非標準化和嚴控規(guī)模；禁止多層嵌套和去通道業(yè)務；明確投資范圍和集控中度風險；禁止資金池,要求獨立托管；強化自營與代客業(yè)務分離等六個方面。
舊版理財已完成使命 “在新規(guī)之前,理財產品主要實質為類存款產品。”楊再平指出,這種舊理財產品是利率非市場化條件下的產物,通常為保本保收益、保本浮動,非凈值產品。2016年,保本產品仍占20%,全年發(fā)行凈值型產品829只,市場占比僅0.58%。“現(xiàn)在利率市場化了,這些類存款產品理應失去存在理由。”楊再平說。這種舊理財產品存在有約定收益率,不可持續(xù)；期限短期化,不利于滿足實體經濟期限多樣化融資需求；剛性兌付,風險停留金融機構,不可持續(xù)；虛假宣傳、信息不透明等風險。這種舊理財產品已經不能適應現(xiàn)今市場的需求和規(guī)則,應由新的理財產品進行替代。
“舊版理財已經完成了其歷史使命。”楊再平分析稱,由于利率市場化,舊版理財存在的理由消失,而且其監(jiān)管套利,多層嵌套,影子銀行,風險積聚等問題突出。不僅政策需要對理財加強監(jiān)管,市場需求的多樣化也在倒逼財富管理的升級進步,舊版理財的變革勢在必行。
新理財有“要義” “新理財產品應該由四目標與八維度構成。”楊再平介紹稱,新理財的四個目標為:服務好財富擁有者；服務好實體經濟；助力金融機構自身業(yè)務轉型升級,改變存貸傳統(tǒng)業(yè)務局限；管控金融風險,維護金融穩(wěn)定。八個維度為:去存款化；去承兌化；去單一化；去通道化；去短期化；去剛性化；去資金池運作等。
“2016年,銀行業(yè)理財業(yè)務收入占中間業(yè)務收入的比重超過16%,國有銀行理財業(yè)務收入占中間業(yè)務收入的比重連續(xù)三年超過27%。理財業(yè)務已成為商業(yè)銀行中間業(yè)務的重要組成部分。”楊再平最后總結到,隨著市場需求的提升,財富管理的需求放大,銀行業(yè)務升級的進程加深,理財師應肩負起歷史使命,拿出真正的適應和服務社會實體經濟的理財好產品。“與發(fā)達國家相比,仍存很大差距,仍有很大發(fā)展空間。比如,美國銀行業(yè)資產管理費與經紀費占其總收入的65%,而凈息差只占總收入的25%。希望在座的理財師也能再接再厲。”楊再平說。
“青島國際航運中心”杯 2017中國理財師專業(yè)大賽 團隊獎
優(yōu)秀組織獎
工商銀行理財團隊
農業(yè)銀行智贏理財團隊
招商銀行理財團隊
郵儲銀行理財團隊
恒豐銀行睿智理財團隊
優(yōu)秀理財師團隊一等獎
工商銀行理財團隊
農業(yè)銀行智贏理財團隊
交通銀行青島分行營業(yè)部理財團隊
招商銀行理財團隊(一隊)
建設銀行聚財黃島理財團隊
中國銀行理財團隊
郵儲銀行理財團隊
宜信財富青島理財團隊
青銀致遠理財團隊
優(yōu)秀理財師團隊二等獎
光大銀行理財團隊
招商銀行理財團隊(二隊)
海銀財富理財團隊
浦發(fā)銀行鴻雁理財團隊
華夏銀行龍盈理財團隊
興業(yè)銀行興業(yè)之星理財團隊
恒豐銀行睿智理財團隊
優(yōu)秀理財師團隊三等獎
青島銀行超融易理財團隊
招商銀行理財團隊(三隊)
揚銘基金創(chuàng)新中心理財團隊
青島銀行財富護航理財團隊
濰坊銀行理財團隊
個人獎
優(yōu)秀理財師一等獎:王允平、許世翔、李沛瑾、孫顏、于泉、葉青青、陳逸軒、張昕、黃雪琳、孫震熙、袁帥、閆怡曉、賈莉莉、王政懿、胡娜、吳振、褚培林、冷雪、鄭康平、宋佩釵
優(yōu)秀理財師二等獎:高嫻、李莎莎、吳曉璇、白振希、吳爽、時文秀、王歡、馬慧、張松泉、王正琨、車萬通、邵瑋、戴麗君、王修波、楊一坤、邱萍、李佳穎、司維、欒杰、譚英、李瑋、成瑋、張超群、孫帥帥、董帥帥、閆培堯、侯雯、梁曉艷、邢玉佳、李坤、薛晶、劉麗瑩、滕雅靜、陳紅、曲悅、蘇飛飛、陳世敏、高浩洋、朱麗麗、韓舜
優(yōu)秀理財師三等獎:張瑋玙、付倩、顏文丹、張志鵬、錢曉芬、譚傳龍、劉靚、明菲、李安、蘇國劍、劉璇、蘇筱塘、徐魯瓊、馬萱、關瑩、姜睿、崔欣玥、吳娟、江赫、陳紅艷、王丹、梁潤璐、趙正君、趙思鵬、于雯雯、吳文濤、李丹、任曉、董華、紀棟升、盧越、劉舒文、徐磊、王耀宇、姜亮、楊揚、劉方娟、李楊
最具人氣理財師:李沛瑾、孫顏、許世翔
“市北保險創(chuàng)新”杯 2017中國(青島)保險從業(yè)人員專業(yè)大賽 團隊獎
優(yōu)秀組織獎
泰康人壽團隊
太平吉象團隊
優(yōu)秀保險從業(yè)人員團隊一等獎
泰康人壽團隊
太平吉象團隊
永達理保險經紀公司黑鉆團隊
優(yōu)秀保險從業(yè)人員團隊二等獎
永達理保險經紀公司團隊
建信人壽團隊
優(yōu)秀保險從業(yè)人員團隊三等獎
信泰保險鷹財團隊
泛華金控青島團隊
個人獎
保險從業(yè)人員一等獎:畢瑋、雷芳、溫慧慧、鄭珂、張健、劉翠、時學民、田福宏、馮晴、王錦瑤
保險從業(yè)人員二等獎:黃桔豐、韓真花、景芬、王雙雙、潘彩霞、郭穎穎、姜燕、孫憶魯、朱瓊、許盛海
保險從業(yè)人員三等獎:張磊、王蕊、張建峰、曲麗華、姜冰、孫文泉、魏秋婷、劉新穎
“最具人氣保險從業(yè)人員”獎:郭穎穎、姜燕、時學民
“社會理財實踐獎”:卞魯青、冠美家具隊
[編輯: 劉曉明]
