?　　半島記者　李珍

　　手里有了閑散資金,每個人都想找收益大的投資方式,但高收益往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)。盡管媒體、學(xué)者、理財(cái)專家都一再提醒現(xiàn)貨白銀交易風(fēng)險(xiǎn)大,普通投資者在不懂的情況下盲目投資很容易虧損甚至巨虧,但仍有不少人在所謂“高額回報(bào)”的誘惑下投身進(jìn)去,血本無歸。11月10日,市民張先生上網(wǎng)時(shí)看到一個推薦股票的廣告,他點(diǎn)進(jìn)去后在對方推薦下炒“粵貴銀”,一開始幾天張先生掙了些錢,但后來的十幾天里,每天都賠錢,多的時(shí)候一筆就三十多萬,少的時(shí)候一天也賠了十幾萬。二十多天下來,張先生前后投入的200多萬元已經(jīng)所剩無幾。張先生此時(shí)才意識到自己可能掉進(jìn)了一個充滿誘惑力的“陷阱”,當(dāng)他想和對方交涉時(shí),卻發(fā)現(xiàn)自己用于和該公司工作人員聯(lián)系的聊天系統(tǒng)被封號。目前張先生已經(jīng)向廣東貴金屬交易中心進(jìn)行投訴,如果再不行就考慮報(bào)警。

　　■反映

　　炒銀20幾天,200萬所剩無幾

　　近日,市民張先生撥打本報(bào)熱線96663反映了自己炒白銀導(dǎo)致血本無歸的經(jīng)歷。原來,張先生在廣東某貴金屬經(jīng)營有限公司的建議下炒白銀,二十幾個交易日一共投入了200多萬元,現(xiàn)在還剩下30多萬元,懷疑自己遭到詐騙。

　　據(jù)張先生介紹,11月10日左右,他在網(wǎng)上瀏覽新聞頁面時(shí)看到一則廣告,廣告題目是“微信選牛股,她的身家漲了數(shù)十倍”。“我一開始以為是指導(dǎo)炒股的,就點(diǎn)進(jìn)去了,”張先生說,點(diǎn)開以后出現(xiàn)了一個頁面,上面有幾名“老師”的照片,下面的文字介紹這幾名老師都是炒股牛人。張先生說,他掃描二維碼加了微信群以后,有一名郭老師開始給他講投資環(huán)境。“一開始先介紹了幾只股票,后來就說現(xiàn)在股市還在調(diào)整,掙錢不容易,即便是牛股收益也不會太高,建議炒白銀,操作簡單、掙錢快,幾天就讓資產(chǎn)翻倍。”張先生聽對方這么說,忙問是什么投資這么牛,郭老師就說是炒“粵貴銀”。

　　為了打消張先生的疑慮,郭老師告訴他,他們是廣東貴金屬交易中心的會員單位,都是正規(guī)的。“郭老師說,開了戶以后他們會進(jìn)行免費(fèi)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)服務(wù),一個老師帶著戰(zhàn)隊(duì)一起炒,并舉了一些賺錢的案例。”張先生在他們的勸說下,也動搖了,隨即在對方的指導(dǎo)下,在網(wǎng)上開了賬戶。

　　■噩夢

　　連續(xù)虧損,手續(xù)費(fèi)高昂

　　“炒白銀和炒股有很大的不同,既可以買漲也可以買空,每天早上六點(diǎn)就開盤,可以一直操作到凌晨4點(diǎn)。”張先生說,進(jìn)了郭老師的戰(zhàn)隊(duì),他們一共有五個組,一個組是10個人,有帶隊(duì)的老師指揮他們買漲還是買空,群里除了帶隊(duì)的老師,還有幾個民間高手。“現(xiàn)在想想其實(shí)就是托”,張先生在老師的指導(dǎo)下,第一天投入了5萬塊錢,到了下午就掙了幾千元,這一下他開始對帶隊(duì)的老師和對方的公司加深了信任,甚至還讓妻子也開了一個賬戶一起炒。

　　隨后的二十幾天里,在郭老師的指導(dǎo)下,張先生開始不斷加大投資,但交易的結(jié)果卻噩夢一般。“不知道為什么,之后的十幾天幾乎沒有再掙到錢,反而是每天都虧十幾萬,再加上高昂的手續(xù)費(fèi),使得虧損持續(xù)擴(kuò)大。有幾次沒有按照老師說的買,而是按照自己的判斷買的,還賺了些,但想賣的時(shí)候卻出現(xiàn)了系統(tǒng)卡頓等問題,等系統(tǒng)恢復(fù)了,行情已經(jīng)變了。”張先生說,就這樣,自己的虧損越來越大,加上高昂的手續(xù)費(fèi)和滯納金、過夜費(fèi)等,短短二十多天,投資已經(jīng)所剩無幾。

　　據(jù)張先生說,炒白銀的虧損和股票不一樣,股票虧損了叫“套牢”,你不賣股票還有希望漲回來,但是炒白銀的虧損是一天一結(jié)賬,只要交易就產(chǎn)生了手續(xù)費(fèi),虧的錢直接從賬戶扣除。張先生提供的交易記錄顯示,在不到一個月的時(shí)間里,張先生一共投入了200多萬元資金,截至12月9日還剩下30多萬元。這些虧損中包括58萬多元的手續(xù)費(fèi)和3萬元的滯納金。

　　■說法

　　買賣聽指揮,系統(tǒng)有貓膩

　　通過張先生后來提供的聊天記錄,記者看到,在戰(zhàn)隊(duì)群里,買多還是買空,做多少錢的單,都是老師發(fā)布指令。后來張先生持續(xù)虧損,當(dāng)他質(zhì)疑對方時(shí),對方則表示是因?yàn)閺埾壬鷽]有按照他指揮的去操作。“如果我照他說的買了,他會說市場有波動很正常是行情不好,如果我操作的時(shí)候沒按他說的做,他就會反過來責(zé)問我是不是沒聽他的才導(dǎo)致虧損,總之是他們有理。”張先生說,不僅如此,他還對操作系統(tǒng)產(chǎn)生了質(zhì)疑。

　　有的時(shí)候看到要賺錢了,張先生要操作,就會出現(xiàn)“價(jià)格不符”等字樣,導(dǎo)致張先生無法正常操作。“我覺得他們的平臺應(yīng)該是可以操控的,有幾次我看到要賺錢了就想平倉,系統(tǒng)卻出現(xiàn)問題怎么也操作不了,等系統(tǒng)恢復(fù)了,行情早就變了,一下子又虧了很多錢。”

　　另一個讓張先生感到詭異之處是,他們的聊天系統(tǒng)群里,凡是發(fā)布的質(zhì)疑老師和公司的言論都被屏蔽了。張先生表示,更令他氣憤的是,自己虧了這么多錢以后想暫時(shí)停止交易,對方就把他在聊天系統(tǒng)里的賬戶給凍結(jié)了。

　　據(jù)張先生介紹,他虧了錢以后,在憤怒、沮喪和無助之余上網(wǎng)查詢,這才發(fā)現(xiàn),被“粵貴銀”坑了的投資者還有很多,維權(quán)的QQ群有好幾個,人數(shù)多達(dá)數(shù)千人。“聽說有的網(wǎng)友找公司協(xié)商,有的也獲得了賠償,我想聯(lián)系他們公司,但對方提供的電話都是空號,現(xiàn)在我已經(jīng)向廣東貴金屬交易中心投訴。”張先生說,廣東貴金屬交易中心先讓他填資料再提供證據(jù)。“如果還不行,只能考慮報(bào)警。”

　　我是一位白發(fā)蒼蒼的老人,自己因?yàn)橥顿Y‘粵貴銀’被騙光了積蓄。炒‘粵貴銀’被騙的維權(quán)QQ群有很多個,人數(shù)已經(jīng)超過6000人,大家的經(jīng)歷都非常相似,對方通過交流群等社交軟件拉投資者進(jìn)群,先進(jìn)行洗腦,講投資‘粵貴銀’能賺錢,利潤高等。投資人開戶后,就由老師指導(dǎo)操作,買多買空都是老師說了算。如果虧了,老師們會說這都是市場行情,但實(shí)際上投資人都是賠得多,而且個別投資人還借錢或者抵押了房子炒。

　　為了不讓投資人相互交流通氣,暴露他們騙局,這期間他們成立所謂的分隊(duì),分群等等,成員不能相互加好友,不能相互聊天,甚至群里永遠(yuǎn)禁言。

　　——維權(quán)網(wǎng)友

　　交易是十幾倍的杠桿,8個點(diǎn)的點(diǎn)差,雙向萬分之十六的手續(xù)費(fèi),還不算過夜費(fèi)、延遲費(fèi)等其它費(fèi)用,假如你1000克的單子,從確定成交就已經(jīng)虧進(jìn)去近12個點(diǎn)計(jì)12000元的損失,更別提人為滑點(diǎn)、后臺操作等貓膩了,假如故意指令做了反單,直接爆倉會一夜之間血本無歸。

　　投資者的虧損叫“頭寸”,全部由會員單位及代理商、居間商分割。群里有人賺錢了但也在維權(quán),他們發(fā)現(xiàn)跟上喊單老師的操作總是大虧,就試著自己看行情做,錢是賺到了,等出金時(shí)錢根本出不來,賬戶被凍結(jié)了。還有的投資人看到賺了些錢就想平倉閃人,結(jié)果交易軟件不能操作,短短幾十秒行情卻早已急轉(zhuǎn)直下。

　　——網(wǎng)友爆料

　　專家

　　風(fēng)險(xiǎn)太大,不懂的最好別碰

　　部分白銀投資變成“對賭”游戲,投資者很難賺錢

　　據(jù)了解,2008年以來,全國各地涌現(xiàn)出大量貴金屬和大宗商品交易平臺,由于從事非法證券期貨活動和金融欺詐,造成各地投資者巨額虧損,而引起了監(jiān)管者的注意,部分平臺被取締或暫停交易。

　　2014年3·15晚會上,央視曝光部分白銀投資實(shí)際已經(jīng)變成一場對賭游戲,交易所、會員、代理商層層設(shè)陷阱,利用夸大宣傳欺騙投資者的同時(shí),又用高額回扣發(fā)展代理網(wǎng)絡(luò),吸引投資者投入大量金錢進(jìn)行現(xiàn)貨白銀投資理財(cái)。

　　2015年8月,證監(jiān)會發(fā)布《貴金屬類交易場所專項(xiàng)整治工作安排》,聯(lián)合相關(guān)部門在全國開展新一輪整治,覆蓋貴金屬交易場所的宣傳推廣、管理經(jīng)營、平臺交易軟件提供、銀行居間服務(wù)及交易場所審批、完善監(jiān)管體系等多個方面。記者了解到,目前有些貴金屬經(jīng)營公司為了規(guī)避監(jiān)管部門的監(jiān)督,開始隱身于網(wǎng)絡(luò)中,通過微信群等拉投資人。

　　對此,著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、青島大學(xué)財(cái)富管理學(xué)院院長、青島市互聯(lián)網(wǎng)金融研究院院長易憲容在接受記者采訪時(shí)表示,投資者需謹(jǐn)慎選擇有資質(zhì)的交易服務(wù)商和平臺,并且認(rèn)真分析自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,切忌缺乏主見依賴他人。“現(xiàn)在有些投資人不考慮風(fēng)險(xiǎn),只看到高回報(bào),甚至有人借高利貸去炒白銀,不得不說還是繞不開一個貪字,高回報(bào)率的事情意味著高風(fēng)險(xiǎn),無論對方和你說投資回報(bào)率有多高,都應(yīng)該問問自己,能不能承擔(dān)起投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。”易憲容表示,對于自己不了解的領(lǐng)域和行業(yè)市民最好不要去投資。

　　“這種所謂現(xiàn)貨白銀交易很多都不正規(guī),有些看似正規(guī)的平臺也可能違規(guī)操作。”資深專家、廣東省黃金協(xié)會副會長朱志剛接受媒體采訪時(shí)表示,即便正規(guī)的現(xiàn)貨白銀交易風(fēng)險(xiǎn)都較高,不是一般投資者所能“駕馭”的,建議不懂的就最好別碰。不正規(guī)的就更蘊(yùn)含巨大風(fēng)險(xiǎn),比如頻繁讓客戶掛單操作甚至代客操作,公司從中賺取高額手續(xù)費(fèi)和倉儲費(fèi),還有更甚的就自己和客戶開盤“對賭”,這些都是違法違規(guī)交易的常見手段。

　　記者了解到,所謂“對賭”,即交易商將投資者的指令全部不實(shí)際執(zhí)行,而是與投資者就未來走勢進(jìn)行對賭,投資者賭贏了,公司就虧錢,反之投資者虧多少,公司就能賺多少。“你賺了他就會虧,他怎么可能讓你賺錢呢?”一名貴金屬投資公司工作人員稱,貴金屬現(xiàn)貨交易的正規(guī)平臺交易量大,較難操控,但如果被一些別有用心的公司利用,直接和投資者做對手盤,那投資者基本沒有賺錢的可能。

　　現(xiàn)狀 這些投資公司普遍缺乏監(jiān)管

　　發(fā)現(xiàn)平臺有違規(guī)操作,也會遇到舉證難等維權(quán)問題

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),2011年11月國家下發(fā)《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(即38號文),要求整頓各類違規(guī)交易所和平臺,隨后央行等五部委聯(lián)合整頓黃金交易所,最終只留下兩個合法合規(guī)平臺,即上海黃金交易所和上海期貨交易所,其他各類平臺不得開展黃金業(yè)務(wù),但白銀業(yè)務(wù)并沒有在禁止之列,導(dǎo)致各類平臺、企業(yè)開始大肆做白銀、鉑金等現(xiàn)貨交易,大打擦邊球和經(jīng)營灰色地帶,市場風(fēng)險(xiǎn)依然高企。而后由于交易平臺的審批權(quán)限下放到省,各類交易平臺、中心又如雨后春筍般冒出,良莠不齊,難以辨別。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn),目前國內(nèi)白銀等貴金屬現(xiàn)貨交易市場混亂,投資者真假難辨。此外,貴金屬現(xiàn)貨交易平臺虛假宣傳,承諾保本；喊單有陷阱,不把風(fēng)險(xiǎn)控制傳遞給客戶,相反進(jìn)行損害客戶的行為；代客操作,比如高頻交易,刷空客戶資金；操縱交易軟件,捏造虛假行情,虛假價(jià)格走勢圖表等亂象叢生,投資者大多“小賺大虧”,或是血本無歸。

　　投資者一旦發(fā)現(xiàn)平臺有違規(guī)操作的情況,也會遇到證據(jù)難固定等維權(quán)難題,而更令投資者維權(quán)困難的是,這些投資公司普遍缺乏監(jiān)管,沒有專門的部門進(jìn)行管理,而相關(guān)的法律法規(guī)也沒有針對性條文進(jìn)行規(guī)范,導(dǎo)致投資者一旦出現(xiàn)巨虧基本就很難挽回?fù)p失。

　　相關(guān)專家表示,像張先生這樣的投資糾紛,一般要么和涉事公司私下協(xié)商一定的補(bǔ)償方案,最好的結(jié)果是能拿回全部虧損,但這個可能性很小,因?yàn)橥顿Y者自身也要承擔(dān)一定責(zé)任,所以能拿回部分賠償已屬不易；要么就只能通過法律訴訟途徑解決,但在舉證上要求頗高,且耗時(shí)耗力,結(jié)果未知。

　　■回應(yīng)　廣東貴金屬交易中心　將核實(shí)客戶虧損情況

　　記者調(diào)查了解到,張先生開戶交易的公司,是廣東省貴金屬交易中心的會員單位。記者撥打該公司留在廣東貴金屬交易中心的電話,顯示為空號。

　　12月19日,記者找到廣東貴金屬交易中心的官方網(wǎng)站,撥打網(wǎng)站上提供的電話后,一名工作人員表示,交易所并不存在操控后臺、對賭等投資者認(rèn)為的違規(guī)違法行為。交易所會登記張先生的情況核實(shí)虧損原因,如果發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象,會責(zé)令會員單位與客戶解決。若是有違法行為,建議客戶向司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　廣東貴金屬交易中心一名工作人員表示,交易所只管理到會員單位這一層,會員單位對代理負(fù)責(zé),若代理出現(xiàn)違規(guī)行為,公司會統(tǒng)一問責(zé)會員單位。

　　■外地案例　炒白銀40天虧68萬　虧錢模式如出一轍

　　記者查詢發(fā)現(xiàn),外地媒體也報(bào)道過不少類似的案例。2013年底,河北人張參接到一個炒白銀的推銷電話。北京一家投資咨詢有限公司業(yè)務(wù)員小吳向她極力推銷炒白銀獲益率極高。

　　經(jīng)過一段時(shí)間的聯(lián)系,她與小吳的上級會員單位簽約,開始在小吳指導(dǎo)下開戶炒白銀。原本,張參以為這是個穩(wěn)賺的行當(dāng)。沒想到,40天虧損了68萬元。

　　之后,通過網(wǎng)絡(luò),張參加入了一個維權(quán)QQ群,里面有200多人,他們大多是在業(yè)務(wù)員電話營銷、QQ交談的鼓動下,將積蓄投到了炒白銀里,結(jié)果血本無歸。今年初,張參和十來個來自全國各地的投資者趕到南京維權(quán)。張參說,會員單位、代理商違規(guī)操作、夸大宣傳,致使大量投資者血本無歸,他們十幾人虧了近千萬元。張參等炒白銀的投資者是通過會員單位或是代理商進(jìn)入平臺。

　　濟(jì)南的徐女士接到推銷電話后炒白銀,在一位黃老師的指引下,徐女士先后多次加大投資,其中也大部分得到可觀的回報(bào)。不過這些回報(bào)都是對方通過一款投資軟件顯示出來的,徐女士從未成功提現(xiàn)過。隨后,三個交易日之內(nèi),徐女士輸光了所有錢。

　　記者經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn),目前國內(nèi)從事現(xiàn)貨交易的交易所操作模式都如出一轍。每個交易所都會發(fā)展眾多會員,也就是名稱各異的某某貴金屬投資公司。會員既可以自行招攬客戶,也可以通過發(fā)展代理商招攬客戶。還有投資者反映,有些會員單位代客操作,或者利用后臺操控平臺,使客戶遇到大行情時(shí)無法登錄、無法平倉,讓客戶產(chǎn)生巨大虧損,甚至爆倉,將客戶資金全部吃進(jìn)。

　　（來源：半島網(wǎng)-半島都市報(bào)） [編輯: 李敏娜]