嫌疑人徐某

　　齊魯晚報(bào)訊（記者尉偉 實(shí)習(xí)生王志偉）號(hào)稱可以投資“山東七彩呈祥珠寶有限公司”珠寶加盟連鎖店，借款給公司作短期投資每月能有3%—6%不等“分紅”，還有專門的擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保。從2010年開始，濟(jì)南35歲的女子徐某借此在全省乃至全國(guó)各地非法集資近一億元，隨后不知去向。6月22日，濟(jì)南市公安局歷下分局將徐某抓獲。

　　30萬元積蓄只換來2000元利息

　　2011年3月，在濟(jì)寧工作的省城市民孫明(化名)通過朋友介紹得知，山東七彩呈祥珠寶有限公司正發(fā)展珠寶加盟連鎖店的投資商，可短期投資，每月利息5%，3個(gè)月返還本金。

　　為保險(xiǎn)起見，孫明回濟(jì)南對(duì)這家公司進(jìn)行了考察，“對(duì)方稱公司是家族企業(yè)，主要經(jīng)營(yíng)珠寶、房地產(chǎn)。”考察之后，孫明就放心地拿出了自己30萬元的積蓄投給了這家公司。

　　3個(gè)月后，孫明只拿到了2000元的利息，他隨即找到公司負(fù)責(zé)人徐某。對(duì)方稱，之所以沒有給夠利息，是因?yàn)椤肮举Y金運(yùn)轉(zhuǎn)一時(shí)困難”。隨后，徐某又與孫明重新簽了一份345000元的借款合同。

　　“徐某把孫明的本金和利息算在一起，重新計(jì)息。”6月23日，濟(jì)南市公安局歷下分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)民警任鑫告訴記者，“重新簽借款合同，純粹是畫餅充饑。”合同是重新簽了，但從那以后，孫明不僅沒再拿到一分錢的利息，就連徐某和她的公司也不知去向。

　　號(hào)稱可加盟珠寶連鎖店 實(shí)際以高息集資

　　受損失的不僅是孫明，遠(yuǎn)在西安的喬女士看到了山東七彩呈祥珠寶有限公司在當(dāng)?shù)卦S諾的高額回報(bào)后，和朋友投資一百多萬，“到2013年還款截止日期，我們只收到過兩個(gè)月的利息。”2013年9月，受害者陸續(xù)舉報(bào)的同時(shí)，歷下警方也接到了濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)轉(zhuǎn)來的相關(guān)線索，隨即成立了由經(jīng)偵大隊(duì)、刑警大隊(duì)、轄區(qū)派出所組成的專案組。

　　“經(jīng)過調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)，從2010年開始，徐某以山東七彩呈祥珠寶有限公司的名義，通過在全國(guó)各地開辦珠寶加盟連鎖店招攬投資人。”歷下公安經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)教導(dǎo)員葉勇告訴記者，一方面，徐某對(duì)外聲稱，投資1500萬元就可以在當(dāng)?shù)亻_設(shè)一家收益頗豐的珠寶加盟連鎖店；另一方面，徐某又承諾，如果沒有那么多資金，也可借款給公司作短期投資，按月結(jié)算利息。“一般人手里沒那么多錢，看中的是每月3%—6%的高額利息。”

　　利用業(yè)務(wù)員推廣、朋友介紹等方式，徐某在山東德州、臨沂、東營(yíng)甚至省外的徐州、西安、洛陽等地大肆招攬投資人，簽訂期限3個(gè)月到半年不等的借款合同，“他們還在各地發(fā)展代理商，通過代理商再吸引他人投資。”短短不到三年的時(shí)間，徐某就從200多人那里“借款”近一億元。

　　借款公司和擔(dān)保公司都是徐某一人的

　　值得一提的是，在孫明、喬女士等受害人與山東七彩呈祥珠寶有限公司簽的借款合同上，有一家名為山東昕朔投資擔(dān)保有限公司為借款進(jìn)行擔(dān)保。不過，民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，山東昕朔投資擔(dān)保有限公司的法人其實(shí)就是徐某，而她又是山東七彩呈祥珠寶有限公司的股東和實(shí)際控制人。

　　“這就是相當(dāng)于自己給自己的公司擔(dān)保。”民警分析，徐某之所以開設(shè)一家擔(dān)保公司，是為了讓大家相信她，營(yíng)造公司實(shí)力雄厚、投資安全的一種假象。除此之外，孫明和喬女士表示，他們此前到濟(jì)南對(duì)投資山東七彩呈祥珠寶有限公司進(jìn)行考察時(shí)，公司還曾派車?yán)麄冊(cè)跐?jì)南市區(qū)轉(zhuǎn)悠，沿途講解，號(hào)稱市區(qū)有多處房產(chǎn)都是公司的資產(chǎn)。

　　“實(shí)際上，當(dāng)時(shí)所說的這些房產(chǎn)，有的和徐某沒有一點(diǎn)兒關(guān)系，有的則是資金并未流向那里。”辦案民警說，在與投資人簽訂借款合同時(shí)，徐某也是絞盡腦汁，“比如，她許諾給別人的高息回報(bào)，從不寫到雙方的合同里，基本上都是口頭約定。”

　　嫌疑人有六七十個(gè)賬戶多數(shù)在外地

　　短發(fā)、橙色外套、文靜的外表……6月23日，記者在歷下公安分局見到了嫌疑人徐某，若不是手銬，很難將她與非法集資詐騙近一億元的嫌犯聯(lián)系起來。面對(duì)記者，徐某辯稱：自己并非非法集資，只不過投資失敗而已。她也不承認(rèn)許諾給受害人的是高額利息，只是“投資分紅”。

　　據(jù)辦案民警介紹，徐某今年35歲，戶籍濟(jì)南，之前一直在濟(jì)南從事箱包生意，“后來，她從一個(gè)做珠寶生意的朋友那里了解到，可以用開設(shè)珠寶加盟連鎖店的方式讓人投資，從中賺錢。”

　　徐某告訴記者，一開始，她在全國(guó)開了幾家加盟店，運(yùn)營(yíng)得還不錯(cuò)，也一直按期支付投資人利息，只是后來因意外情況導(dǎo)致公司資金鏈斷裂。“她僅支付了半年的高額利息就撐不下去了。”葉勇說，初期，由于公司宣傳吸引了不少投資者，徐某除了將一部分集資用于投資外，另一部分集資用于支付其許諾的高額利息。

　　但由于后來的窟窿越來越大，徐某不僅無法兌現(xiàn)高額回報(bào)承諾，就連資金也吸收不上來，“她又變換公司、名目，以其他方式進(jìn)行集資，直到失去聯(lián)系，人去樓空。”為躲避要債的投資人和警方打擊，徐某東躲西藏，丈夫和她離婚，父母嚇得不敢回家。

　　6月22日，歷下警方在濟(jì)南市區(qū)一處租賃房?jī)?nèi)抓獲徐某，目前，涉嫌非法集資的徐某已被刑拘。對(duì)于贓款的去向，警方稱正在調(diào)查，據(jù)悉，徐某有六七十個(gè)賬戶，而且大多數(shù)在外地。對(duì)此，民警也提醒廣大市民，此類騙局并不復(fù)雜，嫌疑人把握了不少人想“錢滾錢”的迫切心理，承諾高額回報(bào)，誘騙其注入資金。

[編輯: 張珍珍]